หวยใต้ดิน คือเป็นการซื้อหวยแบบผิดกฏหมาย แต่ถึงจะผิดกฏหมายยังไงแต่ด้วยราคาที่แพงของสลากกินแบ่งรัฐบาล มันไม่ตอบโจทย์คนหาเช้ากินค่ำ แถมยังไม่สามารถเลือกที่จะแทงเลขเด็ดได้ตามความต้องการของคนไทย

จึงเกิดกลุ่มพ่อค้าแม่ค้ารับเป็นเจ้ามือแทงหวยเสียเองโดยจะมีเจ้ามือคือคนในชุมชนต่าง ๆ วิธีการเล่นหวยใต้ดินนั้นคนที่ซื้อนั้นจะต้องซื้อเลขที่ตัวเองต้องการ 2 ถึง 3 ตัว หลักลงในโพยหรือกระดาษต่าง ๆ

โดยคนซื้อนั้นคนซื้อจะต้องระบุด้วยว่าต้องการที่จะซื้อหมายเลขไหน เท่าไหร่โดยวิธีการซื้อตัวอย่างเช่น 305 20×20 และก็จะมีคนคอยเก็บโพยหรือกระดาษที่เราเขียนตัวเลขลงไปในนั้น โดยคนเก็บจะนำโพยหรือกระดาษนั้นไปส่งให้กับเจ้ามือที่รับแทงหวยใต้ดิน หรือส่งต่อให้ไปอีกเจ้ามือนึง เป็นทอดๆกันต่อไป

เงินรางวัลนั้นจะไม่เท่ากันทุกเจ้าเสมอไปขึ้นอู่๋กับเจ้ามือแต่ละเจ้าจะให้ราคาเท่าไหร่ในการแทง หวยใต้ดินนั้นถือเป็นการพนันที่ผิดกฏหมายตำรวจสามารถจับได้

การออกรางวัลนั้นจะอ้างอิงจากผลของสลากกินแบ่งรัฐบาลเป็นหลักหรือแล้วแต่ที่ตกลงกันไว้ ในการเล่นหวยใต้ดินนั้นจะมีวิธีการเรียกที่แตกต่างกันไปหรือส่วนใหญ่จะเรียกกันแบบนี้  

ตัวอย่างเช่น 

3 ตัวบน โดยการอ้างอิงจาก เลขท้าย 3 ตัวของรางวัลที่ 1 

2 ตัวบน  โดยการอ้างอิงจาก เลขท้าย 2 ตัวของรางวัลที่ 1 

3 ตัวล่าง โดยการอ้างอิงจาก รางวัลเลขท้าย 3 ตัวที่ออก 4 รางวัลตามปกติ 

2 ตัวล่าง โดยการอ้างอิงจาก รางวัลเลขท้าย 2 ตัวที่ออก 1 รางวัลตามปกติ 

วิ่งบน  โดยการอ้างอิงจาก เลขเหมือน 3 ตัวบนอย่างน้อยหนึ่งตัว 

วิ่งล่าง  โดยการอ้างอิงจาก เลขเหมือน 2 ตัวล่างอย่างน้อยหนึ่งตัว 

เต็ง, ตรง โดยการอ้างอิงจาก เหมือนกับเลขที่ออกตรงตามหลัก 

โต๊ด โดยการอ้างอิงจาก เหมือนกับเลขที่ออกแต่สลับหลัก 

การเล่นหวยใต้ดินนั้นเสี่ยงมากกว่าการเล่นหวยบนดินหรือสลากกินแบ่งรัฐบาลมากมาย ทั้งเป็นการเล่นที่ผิดกฏหมายเสี่ยงที่จะโดนจับ หรือ ถ้าเกิดซื้อหรือแทงเลขถูกก็เสี่ยงที่จะโดนเจ้ามือหวยใต้ดินนั้นไม่ให้เงินรางวัลก็ได้

แต่ก็มีคนจำนวนไม่น้อยเลือกที่จะแทงหวยใต้ดินต่อไป อาจเป็นเพราะว่าเลือกเลขที่ต้องการที่จะแทงได้ไม่ต้องไปหาซื้อตามแผงล็อตเตอรี่ทั่ว ๆ ไป ถือว่าเป็นความสะดวกเลยเลือกที่จะซื้อหวยใต้ดินหรืออาจจะเป็นการซื้อที่คนซื้อนั้นเลือกที่จะซื้อเท่าไหร่ก็ได้ตามเงินที่มีแต่ถึงอย่างนั้นอยากแนะนำให้คนทั่วไปเล่นหวยที่ถูกต้องดีกว่าเงินก็จะได้หมุนเวียนภายในประเทศมากขึ้น